Қаржы пирамидаларының құрбаны болмау үшін не істеу керек

Қаржы пирамидаларын жасаушылар технологиялық тұрғыдан дамып, барған сайын күрделі қадамдарға баруда. Бұл туралы Астана қаласы бойынша Экономикалық тергеу департаменті мәлім етті. Ведомство инвестициялық компаниялардың алаяқ екенін қалай тексеру керектігін түсіндіріп берді деп newsroom.kz хабарлайды елорда әкімдігінің ресми сайтына сілтеме жасап.

«Егер бұрын біз офлайн семинарларды, презентацияларды, салымшылар арасында қолма-қол ақшаны қайта бөлуді немесе екінші деңгейдегі банктердің шоттары арқылы аударымдарды байқаған болсақ, қазіргі уақытта қаржы пирамидаларын ұйымдастырушылар цифрлық технологияларға көбірек жүгінеді», – деп ескертті департамент өкілдері.

Әлеуетті салымшыларға арналған семинарлар онлайн режимде өтеді (оның ішінде жасанды интеллект жүйелерін пайдалану арқылы); жұрт өзінің жеке кабинеттерін тіркей алатын, сол жерде ақша таба алатын және олардың арманындағы табысының қалай өсетінін бақылай алатын интернет-платформалар құрылады. Жәбірленушілердің қаражатын алу үшін цифрлы активтер, әртүрлі криптовалюта биржаларының әмияндары пайдаланылады. Қаржы мониторингі агенттігінің мәліметінше, биыл үш айда Қазақстанда қаржы пирамидасының белгілері бар 4 мыңға жуық сайт пен аккаунт бұғатталған.

«Әлеуметтік желілер мен интернет-сайттардың мониторингі жаңа қаржы пирамидаларын уақытылы анықтауды және азаматтарға елеулі зиян келтіргенге дейін олардың заңсыз жұмысының жолын кесуді қамтамасыз етеді», – деп атап өтті ведомство.

2023 жылдың басынан бастап @baiqapiramidabot жеделхат-боты жұмыс істейді, оның көмегімен қазақстандықтар сайттар мен әлеуметтік желілерді қаржы пирамидаларының белгілеріне дербес тексере алады. Пайдаланушыға компанияның веб-сайтына, Instagram парақшасына, Vkontakte тобына немесе Telegram арнасына сілтеме енгізу жеткілікті. Сондай-ақ сіз ақша салуды және ақша табуды ұсынатын компанияны БСН арқылы тексере аласыз. Бұдан басқа, енді өз қаражатын инвестициялағысы келетін әрбір азамат ҚР Қаржы мониторингі агенттігінің сайтында жарияланған қаржы пирамидаларының тізімі бойынша компанияның сенімділігін тексере алады. Еске салсақ, қаржы пирамидасының 10 негізгі белгісі бар және олардың кез-келгені ақша салуды және ақша табуды ұсынатын ұйымда болуы қазақстандықтарды ескертуі керек: 1. Қолма-қол ақшаның нақты сомасын салу қажет. 2. Инвестицияланған капиталға қаржы пирамидаларын уәде ететін өте жоғары пайыздар. 3. Ақшаңызды қайтару үшін таныстарыңызды тарту керек. 4. Жоба «ноу-хау» ретінде беріледі. 5. Компания жақында тіркелген, оның ең төменгі жарғылық капиталы және жалғыз құрылтайшысы бар. 6. Әлеуметтік желілердегі белсенді және өзіне қаржы салуды жөнсіз насихаттайтын жарнама, түрлі презентациялар, ұтыс ойыны, парақшаларды жаппай тарату, пошта және e-mail пошталары. 7. Шартта жауапкершілік белгіленбеген. 8. Компания «микроқаржы ұйымымен», «кредиттік бюромен», «антидолг бағдарламасымен», «қаржылық қызметтер орталығымен» қамтылуы мүмкін. 9. Қолма-қол ақшаны қабылдайды немесе компанияның банктердегі арнайы есеп айырысу шоттарын қолданбай интернет-төлемдер мен аударымдардың әртүрлі жүйелерін пайдаланады. 10. Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің азаматтардан ақша тартуға лицензиясы жоқ. Қазақстандықтарды сақ болуға және өз қаржысын күмәнді қаржы ұйымдарына салмауға шақырады. Егер сіз және жақындарыңыз қаржы пирамидаларының қызметімен бетпе-бет келсе, Астана қаласы бойынша Экономикалық тергеу департаментіне Желтоқсан көшесі, 43 мекенжайы бойынша немесе сенім телефоны: 8 (7172) 70-84-79 (ішкі 21384) арқылы хабар беруі қажет.